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  • 業務規則

    財通基金管理有限公司開放式基金網上交易業務規則

     時間:2011-10-14 

    第一章 總則 

    第一條 財通基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)為規范本公司開放式基金(以下簡稱“基金”)賬戶管理和基金交易在直銷網上交易方面的處理流程,特訂立《財通基金管理有限公司開放式基金網上交易業務規則》(以下簡稱“本規則”)。在直銷網上交易過程中涉及的投資者、指定銀行、本公司及其他有關機構皆應遵守本規則。本規則中未提及或明確規定的相關事宜應參照業務規則。 

    第二條 本規則所指“投資者”僅指從事網上交易的直銷投資者。

    第三條 本規則所指“網上交易”僅指投資者通過本公司網站或本公司指定且授權的網站(以下簡稱“網上交易系統”)從事賬戶管理和基金交易的行為。網上交易的內容包括開戶、變更基金賬戶信息、增加關聯銀行卡、基金分紅方式變更、提交基金認購、申購、贖回、轉換、定期定額申請、撤銷基金交易申請、轉托管轉入、修改交易密碼和查詢等業務。 

    第四條 本規則所指“指定銀行”僅指經本公司指定授權并與本公司有合作協議的銀行或其他機構,投資者從事網上交易時資金往來必須通過指定銀行。本公司、投資者和指定銀行建立的資金劃付渠道,投資者在進行網上交易時,其交易資金通過該渠道進行結算。

    第五條 凡從事網上交易的投資者必須簽訂從事網上交易的相關協議、風險揭示文件或本公司要求的其他文件,同意并遵守上述文件的規定。 本公司目前僅對個人投資者開通網上交易。

    第六條 凡從事網上交易的投資者必須與本公司和指定銀行簽訂有關資金結算相關協議。

    第二章 基金賬戶的開立  

    第七條 投資者從事網上交易,必須已開立基金賬戶,且已辦理資金收付相關協議。 

    第八條 未開立基金賬戶的投資者可以通過網上交易系統開立基金賬戶,并在開立基金賬戶時一并辦理資金收付相關協議。 

    第九條 開立基金賬戶時投資者必須提供真實姓名、有效的證件類型及證件號碼,并接受本公司認可的方式驗證身份。 

    第十條 投資者若通過網上交易系統開立基金賬戶,必須已經認真閱讀《證券投資基金投資人權益須知》且對其內容有充分的了解,并完成“風險測試”明確自身的風險承受能力之后才能從事基金網上交易。

    第三章 網上交易的開通和關閉 

    第十一條 投資者從事網上交易需開通網上交易委托方式。投資者可通過網上交易系統或聯系本公司直銷柜臺開通網上交易。投資者通過網上交易系統開立基金賬戶并辦理資金收付相關協議后,將自動為投資者開通網上交易。

    第十二條 開通或關閉網上交易可通過網上交易系統辦理或聯系本公司直銷柜臺,其確認以本公司的認定為準。當投資者基金賬戶凍結時,本公司不受理網上交易開通和關閉業務。

    第十三條 投資者在未開通網上交易的情況下,可以通過公司柜面、網站、電話進行查詢業務;投資者取消網上交易后,也仍可通過本公司柜面、網站、電話進行查詢業務。 

    第四章 投資者信息變更

    第十四條 投資者通過網上交易系統可辦理通信地址、郵編、電話、傳真、手機、E-mail地址等賬戶信息的變更和分紅方式的變更。賬戶信息的變更將實時生效,若投資者當天在銷售機構也進行過信息變更,則最終結果以本公司確認為準。分紅方式的變更將于T+1日確認,投資者可在T+2日通過網上交易系統查詢。

    第十五條 投資者的姓名、證件類型、證件號碼等關鍵信息不允許采用網上交易系統方式進行變更。

    第十六條 基金賬戶凍結時,不受理任何賬戶信息變更。 

    第十七條 投資者銀行賬戶的變更,因資金劃付渠道的不同而有所差異,具體規定見電子直銷換卡業務的流程。 

    第五章 賬戶密碼 

    第十八條 基金賬戶密碼可分為“交易密碼”、“查詢密碼”兩種。“交易密碼”用于網上交易投資者登錄網上交易系統進行交易及查詢業務;“查詢密碼”用于未開通網上交易的投資者登錄網上交易系統進行查詢業務。

    第十九條 “交易密碼”與“查詢密碼”均為6位數字。禁止使用過于簡單的密碼,如:6位相同數字、6位順序數字等。

    第二十條 “查詢密碼”初始為投資者開戶證件號碼的后六位,不足六位的前面以“0”補齊,字母、漢字以“0”代替。投資者使用“查詢密碼”初次登陸時,為確保您的賬戶信息安全,請修改您的查詢密碼。 

    第二十一條 投資者基金賬戶“交易密碼”修改可以通過網上交易系統,密碼修改實時生效。

    第二十二條 投資者遺忘“交易密碼”可以通過本公司網上交易系統重置。 “查詢密碼”可致電客服中心重置為初始密碼。

    第二十三條 投資者密碼的修改、掛失、重置、補辦,本公司均留有記錄。 

    第六章 登錄 

    第二十四條 投資者可使用基金賬號或開戶證件號碼和密碼登錄網上交易系統,進行交易、查詢相關操作。

    第二十五條 凡使用投資者密碼所進行的一切操作,均被視為投資者親自辦理或合法有效授權辦理。投資者由于自己疏忽或其他原因致使密碼失密造成的損失由投資者自行承擔。 

    第二十六條 投資者的每一次登錄及每一個關鍵操作,本公司均留有記錄且以本公司所留記錄為準。上述記錄將作為進行交易申請的唯一和最終證明。 

    第七章 認/申購 

    第二十七條 投資者可通過網上交易系統提出基金認/申購申請。認/申購上限以指定銀行或相關金融機構的限定為準。 

    第二十八條 投資者若通過網上交易系統提出基金認/申購申請,本公司將根據投資者的風險承受能力與所認/申購基金的類型給與投資者必要的提示,以便投資者理性確認自己的投資行為。 

    第二十九條 投資者若簽訂有關授權銀行劃款的協議,在投資者通過網上交易系統提出基金認/申購申請后,本公司將根據投資者的交易申請和事先授權,實時通知銀行進行相應的結算。若投資者銀行賬戶內可用資金不足或其銀行賬戶狀態不正常等,投資者的認/申購申請即視為無效。

    第三十條 投資者若未簽訂有關授權銀行劃款的協議,在投資者通過網上交易系統提出基金認/申購申請后,投資者必須通過“網上支付”向本公司主動支付相關資金。若投資者用于支付的銀行賬戶內可用資金不足或其銀行賬戶狀態不正常等,投資者的認/申購申請即視為無效。

    第三十一條 投資者可根據提交申購申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統提出撤銷申購申請。本公司在撤銷申購申請確認后,將通知銀行對于申購資金做出相應處理。投資者認購申請和已確認的申購申請不能撤銷。 

    第八章 贖回 

    第三十二條 投資者可通過網上交易系統提出基金贖回申請和撤銷贖回申請。

    第三十三條 投資者可根據贖回申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷贖回申請。已確認的贖回申請不能撤銷。

    第三十四條 投資者贖回資金將依據投資者資金劃付渠道的狀態(即是否已關閉)來確認是否劃入投資者在指定銀行處開立的指定結算賬戶。若本公司在贖回資金發放日發現投資者的資金劃付渠道處于關閉狀態且無其他符合本公司規定的資金結算途徑,則投資者的贖回資金將暫時留存在本公司,待投資者的資金劃付渠道重新開通或存在其他符合本公司規定的資金結算途徑后劃轉。 

    第三十五條 投資者若同時開通多個資金劃付渠道,則從某一渠道申購的基金份額,包括經過轉換后的基金份額,在贖回時,贖回資金將劃入投資者在該渠道預留的指定賬戶中。 

    第三十六條 從投資者的贖回申請被確認起,至贖回資金到賬之前,投資者的相關資金劃付渠道不允許有任何變更,否則該筆交易將作為異常交易處理。 

    第九章 轉換 

    第三十七條 投資者可通過網上交易系統提出基金轉換申請和撤銷轉換申請。 

    第三十八條 投資者可根據轉換申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷贖回申請。已確認的轉換申請不能撤銷。

    第三十九條 本公司根據T日轉出基金的份額凈值,計算轉出金額,收取申購費補差和轉換費后,再根據T日轉入基金的份額凈值計算轉入份額,并為投資者調整相應的基金份額。

    第十章 定期定額 

    第四十條 定期定額交易包括定期定額申購。 

    第四十一條 投資者簽訂有關授權銀行劃款的協議后,可通過網上交易系統發起定期定額申購協議申請。  

    第四十二條 本公司將根據投資者定期定額申購協議所指定的間隔周期、觸發時點、交易類型和交易的具體內容為投資者觸發定期定額交易。

    第四十三條 本公司將根據“就近原則”,即在距離委托時間最近的一個觸發時點,為投資者觸發第一筆定期定額交易。投資者可根據定期定額申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷定期定額申請。在撤銷之前已觸發的定期定額交易不能撤銷。

    第十一章 交易費率 

    第四十四條 基金網上交易的費率,按照各個開放式基金的招募說明書中公布的網上交易費率,以及本公司公布的與各個資金劃付渠道相關的網上交易費率執行,任何個人不得擅自修改。

    第四十五條 本公司保留對網上交易費率修改的權利,費率的修改將向所有投資者公告,并按照公告中規定起始時間開始執行。修改后的費率會在后續的各個開放式基金的招募說明書更新中得到體現。 

    第十二章 轉托管 

    第四十六條 投資者通過網上交易系統只可辦理轉托管轉入業務。

    第四十七條 網上直銷賬戶下的各交易賬號中的份額不做內部轉托管業務。

    第十三章 變更分紅方式 

    第四十八條 投資者可通過網上交易系統辦理變更分紅方式。

    第十四章 資金結算

    第四十九條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時,應當至少指定其在一家指定銀行的指定賬戶作為基金交易的資金結算賬戶,從而建立資金劃付渠道。

    第十五章 查詢

    第五十條 投資者可通過網上交易系統查詢基金信息、本人賬戶信息和交易申請的申報和確認結果。

    第十六章 交易時間

    第五十一條 T-1日15:00至T日15:00的基金交易申請委托歸為T日交易委托,T日15:00至T+1日15:00的基金交易申請委托歸為T+1日交易委托,以此類推。

    第五十二條 投資者T日的基金申購、贖回、轉換交易申請可在當日交易時間段內撤銷;基金認購申請不可撤銷。定期定額申請可以隨時撤消。

    第五十三條 本公司提供7×24小時不間斷查詢與網上交易服務。

    第十七章 風險提示

    第五十四條 如果投資者使用網上交易,投資者即被認為已經完全了解且能夠承受網上交易的風險,并能夠承擔由此可能帶來的損失。本公司已采取措施最大限度地降低風險。盡管如此,本著對投資者負責的態度,本公司在此鄭重提醒投資者,網上交易仍然存在的風險包括但不限于: 

    1)互聯網是全球公共網絡,并不受任何一個機構所控制。數據在互聯網上傳輸的途徑不是完全確定的?;ヂ摼W本身并不是絕對安全可靠的環境,可能會收到非法干擾或侵入。

    2)在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠道獲得或篡改。

    3)互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現延遲、停頓或中斷。

    4)互聯網上發布的各種信息,包含但不限于分析、預測性的參考資料,可能出現錯誤或被誤導。

    5)投資者的網上交易身份可能會被泄漏或仿冒。 

    6)投資者自身終端設備因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因,可能影響交易時間或交易數據,因此給投資者造成損失。 

    7)投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄漏,可能會給投資者造成損失。 

    8)由于網絡通信系統、銀行結算系統或業務變更等原因,可能會造成投資者基金交易失敗。

    9)其他可能導致投資者風險或損失的事項。

    第五十五條 對投資者的網上交易,本公司有權對投資者的電子數據進行保留并作為投資者行為的證明。

    第五十六條 任何通過密碼驗證后所提交的申請都將視為投資者自身行為,投資者應予以認可。

    第十八章 附則 

    第五十七條 本規則構成《財通基金管理有限公司開放式基金登記結算業務規則》的補充條款,與上述業務規則具有同等效力。未盡事宜,參照相關基金的招募說明書、基金合同、業務規則等。

    第五十八條 本規則從頒布之日起生效。本規則的任何修改應自該修改發布之時生效。 



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